安装工程承包中如何识别与防范资质欺诈风险？

2025年，住建部通过“审批收紧、核查强化、标准升级”的组合拳，推动建筑行业向规范化、高质量发展转型。资质审批权上收、全国统一的“四库一平台”动态核查，以及四项强制性国家标准的实施，标志着资质监管进入了全国联网、精准追溯的新阶段。在此背景下，安装工程承包企业面临的资质欺诈风险也呈现出新的特点，从简单的证书伪造，演变为更隐蔽的业绩造假、人员挂证以及利用政策漏洞的“合法外衣”欺诈。建立一套科学、高效的识别与防范体系至关重要。

第一招：源头核查，四步锁定“真身”

防范风险的第一步，是在合作或投标前对合同主体进行彻底的资信审查。

1.官方平台验证是核心：必须通过住建部“全国建筑市场监管公共服务平台”（四库一平台）核实承包方的企业资质、注册人员、项目业绩和不良行为记录。平台信息是官方背书，具有最高权威性。要特别关注的有效期、等级与承接工程范围是否匹配，避免与超越资质等级或无资质的“影子公司”合作。

2.穿透式审查关联方：警惕“挂靠”风险。所谓“挂靠”，即无资质或资质不足的实际施工人，借用有资质企业的名义承揽工程。防范的关键在于核查项目核心人员（如项目经理、技术负责人）的社保缴纳单位是否与承包单位一致。根据2025年动态核查要求，社保与纳税信息不一致的个人，将被重点核查并可能限制从业。

3.项目合法性研判：对发包方（建设单位）的资信和项目本身合法性进行审查。通过官网查询项目的立项、规划、施工许可等手续是否齐全。手续不全的项目本身合法性存疑，与之签订合同风险极高，可能面临工程被叫停或拆除的风险。

4.实地考察与背景调查：对于重大工程，应进行实地考察，并利用行业数据库、裁判文书网等工具，调查合作方过往的诉讼、仲裁记录及行业口碑，评估其商业信誉。

第二招：过程监控，动态防范“变异”风险

资质欺诈并非一成不变，在合同履行过程中也需持续监控。

1.警惕“狸猫换太子”：合同签订时资质齐全，但实际进场施工的队伍、管理人员、技术设备与投标承诺严重不符。这通常是转包或违法分包的信号。企业应依据合同，定期核验现场主要管理人员身份与社保记录，检查主要施工设备是否为承包单位自有或合法租赁。

2.防范“代理陷阱”：许多企业为图省事，会委托代理机构办理资质。需警惕不良代理机构的欺诈行为，如收取高额费用后跑路，或承诺办理虚假资质。选择代理时，务必核实其营业执照与行业备案，并在合同中明确费用明细、办理周期与违约责任，要求其提供阶段务报告。

3.关注“动态核查”预警：资质并非一劳永逸。2025年起，住建部通过“四库一平台”强化了对企业注册人员数量、社保一致性、业绩真实性的常态化、随机性动态核查。企业自身应建立内部合规机制，确保持续满足资质标准。作为合作方，也应关注伙伴的资质状态是否正常，避免因其在核查中被列为异常（将导致禁止投标）而牵连项目进度。

第三招：合同筑坝，用条款封堵漏洞

一份权责清晰、内容完备的合同是防范风险的法律基石。

1.明确主体与责任：合同首部应清晰、完整地写明发包方与承包方的全称、统一社会信用代码及编号。明确约定禁止以任何形式转包、违法分包或出借资质，并设定高额的违约责任条款。

2.细化关键商业条款：

计价与结算：采用工程量清单计价的，投标前务必组织专业人员复核图纸与清单，避免缺项、漏项引发的结算纠纷。合同中应明确约定结算流程和时限，例如“发包人收到竣工结算文件后，在约定期限内不予答复，视为认可结算报告”，以防范发包方利用审计拖延付款。

工程款支付：合理约定工程预付款、进度款支付节点与比例。对于垫资施工，应谨慎对待，垫资比例不宜过高，并可约定资金占用利息，同时要求发包人提供有效的履约担保。

资料管理：约定施工过程中所有书面往来文件、变更签证、验收记录的专人管理与签收制度，做到“事事留痕”，这是未来发生纠纷时最有力的证据。

3.利用政策武器：在合同中可引用国家最新政策作为支持。例如，依据《保障中小企业款项支付条例》，可主张不合理的“以审计结果为最终结算依据”的条款对承包人无效。在争议解决条款中，可选择对己方更便利的仲裁或诉讼地点。

第四招：体系构建，培育长效免疫能力

防范资质欺诈不仅是单次项目的任务，更是企业需要构建的长效风险管理体系。

1.设立专门风控岗位或团队：负责对潜在合作方进行持续的资信跟踪、政策研读和合同评审，将风险审查流程化、制度化。

2.加强员工培训与诚信文化建设：定期对市场、商务、项目经理等进行风险识别培训，学习《民法典》、《建筑法》、《招标投标法》等相关法律法规及2025年新国标，提升全员风险意识。在企业内部树立“合规创造价值，诚信铸就品牌”的文化。

3.拥抱数字化监管工具：积极利用“四库一平台”、信用中国等官方平台进行信息查询与比对。关注行业白皮书与权威机构发布的风险报告，用数据和案例支撑决策。例如，参考行业内关于工程诈骗防范对策的研究，从完善内部管理、优化招标环节、严格合同与支付管理等多维度构建防线。

在安装工程承包市场，资质欺诈的“骗术”或许会翻新，但万变不离其宗。只要企业秉持“核实要穿透、合同要严密、过程要监控、体系要健全”的原则，充分运用国家提供的“四库一平台”等监管利器，并深刻理解2025年新规传递的“严监管、重信用”政策导向，就能练就一双识别风险的“火眼金睛”，从根本上筑牢防范资质欺诈的防火墙，保障企业行稳致远，共同维护健康、透明的市场环境。